Política de KYC e AML da Spinwiz

A Spinwiz aplica procedimentos de KYC e AML com o propósito de confirmar a identidade dos titulares de conta, prevenir fraudes e coibir crimes financeiros no ambiente da plataforma. A adoção dessas medidas assegura aos usuários um serviço transparente, seguro e em conformidade com os requisitos regulatórios vigentes no Brasil.

As garantias proporcionadas por essa política incluem:

• Promoção do jogo justo e da integridade das apostas;
• Proteção da segurança dos usuários e de seus dados pessoais;
• Transparência nas operações e nos processos de verificação;
• Conformidade com as obrigações regulatórias estabelecidas pelas autoridades competentes;
• Prevenção ao uso indevido da plataforma para fins ilícitos.

Todo novo usuário deve concluir o processo de verificação de identidade antes de realizar saques ou acessar determinadas funcionalidades da plataforma. A submissão de documentos é etapa obrigatória e poderá ser solicitada a qualquer momento durante a relação com a Spinwiz.

Os documentos que podem ser exigidos incluem:

• Documento de identificação oficial com foto emitido por órgão governamental (como RG, CNH ou passaporte);
• Comprovante de endereço residencial atualizado, emitido nos últimos noventa dias;
• Confirmação de titularidade do método de pagamento utilizado na conta;
• Documentos complementares sempre que houver necessidade de verificação adicional de dados pessoais.

A Spinwiz mantém controles internos destinados a detectar, prevenir e reportar atividades suspeitas ou operações associadas à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Esses controles são aplicados de forma contínua e proporcional ao nível de risco identificado em cada operação.

As principais medidas de segurança adotadas são:

• Monitoramento contínuo de transações e atividades dos titulares de conta;
• Aplicação de regras automatizadas de detecção de padrões anômalos;
• Diligência reforçada em situações de alto risco ou perfis com maior exposição;
• Análise detalhada de transferências de valores elevados ou com características incomuns;
• Classificação de risco aplicada a usuários e operações financeiras;
• Verificação de usuários em listas de sanções internacionais e identificação de pessoas politicamente expostas (PEP);
• Comunicação às autoridades competentes nos casos em que a legislação exigir o reporte de atividades suspeitas.

A plataforma estabelece restrições expressas de uso com o objetivo de preservar a integridade dos processos de verificação de identidade e de proteção da conta. O descumprimento dessas regras configura violação grave aos termos de uso e à presente política.

São terminantemente proibidos:

• A criação ou manutenção de múltiplas contas por um mesmo titular;
• O envio de documentos falsificados, adulterados ou pertencentes a terceiros;
• Qualquer tentativa de utilização da plataforma para fins de lavagem de dinheiro ou ocultação de recursos;
• A manipulação de sistemas, funcionalidades ou resultados da plataforma;
• O compartilhamento, cessão ou venda de acesso à conta a outras pessoas;
• O uso de instrumentos de pagamento pertencentes a terceiros não autorizados;
• A prestação de informações falsas ou a representação enganosa de identidade durante qualquer etapa do cadastro ou verificação.

O descumprimento das obrigações previstas nesta política sujeita o usuário à adoção imediata de medidas corretivas por parte da Spinwiz, conforme a gravidade da infração identificada. As consequências aplicáveis incluem a suspensão temporária ou permanente da conta, o bloqueio ou confisco de valores vinculados a atividades suspeitas, o cancelamento de apostas ou ganhos relacionados à infração e a comunicação aos órgãos competentes sempre que a legislação aplicável assim o determinar.

Cada titular de conta é responsável por fornecer informações verdadeiras, completas e atualizadas no momento do cadastro e ao longo de toda a relação com a plataforma. O processo de verificação deve ser concluído dentro dos prazos estabelecidos, sendo obrigatório o atendimento a quaisquer solicitações de documentação adicional encaminhadas pela equipe de conformidade. O usuário deve utilizar exclusivamente métodos de pagamento de sua própria titularidade, abstendo-se de movimentar recursos por meios pertencentes a terceiros. Qualquer atividade suspeita identificada pelo próprio usuário deve ser comunicada à plataforma de forma imediata. O não cumprimento dessas responsabilidades pode resultar em restrições ao uso da conta e nas demais medidas previstas nesta política.

A Spinwiz mantém seu compromisso com o jogo justo e com a transparência como pilares fundamentais para a proteção dos usuários e para a manutenção de um ambiente seguro e íntegro. Esses princípios orientam todas as decisões relacionadas à conformidade, à proteção de dados e ao monitoramento de atividades na plataforma.

Os princípios que norteiam essa conduta incluem:

• Conformidade plena com os padrões de verificação de identidade e de prevenção à lavagem de dinheiro exigidos pela regulamentação brasileira;
• Confidencialidade e proteção dos dados pessoais de acordo com a legislação de privacidade aplicável;
• Monitoramento contínuo de atividades suspeitas para garantir a segurança de todos os usuários;
• Prevenção de manipulações, comportamentos desleais e uso indevido da plataforma;
• Suporte dedicado aos usuários em questões relacionadas à segurança da conta e à verificação de identidade;
• Responsabilidade compartilhada entre a plataforma e seus usuários na preservação da integridade do ambiente de jogo;
• Condições equânimes e igualitárias para todos os titulares de conta, sem distinção.